Disciplina

Disciplina es el hábito más importante cuando lo relacionamos con la operación del mercado, pero desgraciadamente es también el más ignorado.

Podemos poner mucho empeño en desarrollar nuestro sistema y plan de negocios, podemos tener el mejor sistema del mundo y un plan de operación casi perfecto, pero si no tenemos la disciplina para seguirlo entonces no nos van a ser de mucha ayuda. Muchos operadores saben lo que tienen que hacer y cuando hacerlo pero siguen teniendo malos rendimientos porque no tienen la disciplina para seguirlo. Siguen diciéndose que van a seguir las reglas pero siguen persiguiendo al mercado, dejando que sus pérdidas sean mas grandes de pensado, etc. Algunas veces tratan de compensar sus acciones estudiando y desarrollando sus habilidades técnicas, pero no les es de mucha ayuda, la falta de disciplina es lo que los esta deteniendo.

Cuando nos referimos a la disciplina todo tiene que ver con seguir tus reglas. Es naturaleza humana tener cierto rechazo a seguir las reglas. Esto porque desde chicos hemos estado tratando de romperlas, no hagas esto, no hagas el otro ero lo que escuchábamos, pero de alguna manera nos sentíamos a gusto cuando hacíamos lo que no debíamos hacer. Tenemos que acabar con esta tendencia AHORA.

Tener disciplina para seguir tu sistema

Las reglas fueron hechas por el bien de todos. Por ejemplo, una luz roja de semáforo. ¿Cuántas veces te has pasado un rojo?……bueno, de cualquier manera esta regla fue creada para organizar el tráfico en puntos específicos, es buena para todos. ¿Qué pudiera pasar si alguien se pasa el rojo? En el peor de los casos puede haber un choque con consecuencias drásticas.

Lo mismo pasa con la operación del mercado, si no sigues tu sistema existen posibilidades de que la operación que ejerciste en contra de tu sistema pueda tener consecuencias desastrosas para tu cuenta.

Entonces es simple, ¿estas dispuesto/a a tomar ese riesgo? Yo no lo tomara. ¿En verdad vale la pena pasarse un rojo y tener la posibilidad de un choque? ¿En realidad vale la pena operar en contra de mi sistema y tener la posibilidad de acabar con mi cuenta de operación?

Estas son las preguntas que te tienes que hacer cuando pienses en violar las reglas de tu sistema.

A parte de todos los riesgos que implica no seguir tus reglas, existen también beneficios al seguirlas, el principal es: tener la oportunidad de tener una carrera exitosa.

Has pasado mucho tiempo desarrollando tu sistema así como las reglas que tiene que seguir. Has analizado todos los aspectos de la operación de tu sistema, las condiciones que tienen que estar presentes antes de operar, tu señal gatillo, donde debes poner los niveles de SL y TP y mucho mas. Has estudiado todo esto y llegaste a una conclusión: cuando están presentes tus reglas, existe una probabilidad alta de que ganes una operación.

Cuando desarrollaste tu sistema fuiste objetivo porque analizaste cada situación. Por el otro lado, cuando estas en una transacción o pensando en entrar al mercado estas lejo de ser objetivo, los factores emocionales entran en acción y te hacen bloquear información importante que fue visible cuando desarrollaste tu sistema. Como ya lo mencionamos, tomar esta transacción en contra de tu sistema también puede ser la ultima que tomes, porque de alguna manera determinaste que esta situación en especial era muy riesgosa, de otra manera la hubieras incluido en tu sistema.

También determinaste las condiciones que tienen que estar presentes para que tu sistema haga una señal. Estas condiciones te dicen que el mercado esta casi listo para dirigirse en una dirección, en el largo plazo, las probabilidades van a hacer su trabajo. Solamente cuando todas tus condiciones están presentes vas a tener oportunidad de obtener ganancias y es la única manera en que vas a alcanzar el éxito.

Cada vez que sigues una señal de tu sistema poco a poco va añadiendo confianza en ti mismo y en tu sistema. Va a haber ocasiones en que tu sistema va a señalar una operación y terminar en pérdida, pero recuerda, tenemos que aprender a vivir con las pérdidas porque siempre van a estar presentes. Si entendiste bien el concepto de la incertidumbre del mercado vas a estar bien con las pérdidas, si no lo hiciste, te recomiendo que vuelvas a leer la sección.

Si tu sistema de dice que tomes ganancias, hazlo, la mayoría de las veces el mercado se volcará en tu contra en ese nivel (a demás de que no nos importa el resultado de operaciones individuales, estamos enfocados a todas las operaciones en conjunto).

Si tu sistema te dice que tomes una pérdida, hazlo, la mayoría de las operaciones al alcanzar el nivel de SL van a seguir yendo en nuestra contra.

Si tu sistema activa tu señal, tómala, en la mayoría de las ocasiones vas a hacer dinero (o más bien, vas a terminar con rendimiento positivo al final de un tiempo determinado).

Si sigues tu sistema, vas a asegurarte de:

No vas a hacer operaciones de mas
Solo vas a tomar operaciones de alta probabilidad
No vas a permitir que tus pérdidas crezcan mas de lo normal
Vas a tomar ganancias consistentemente
Tus probabilidades de tener éxito se van a incrementar

Por supuesto que estamos partiendo de que has tenido la disciplina para desarrollar y probar tu sistema efectivamente. Te repetimos, operar exitosamente requiere de trabajo duro, necesitas trabajar muy fuerte para desarrollar tu sistema, un sistema no es algo que puedes tener con unas horas de trabajo. Si en realidad quieres tener éxito necesitas trabajar en tu sistema y probarlo apropiadamente, esto nos puede llevar semanas o incluso meses, pero si lo hacemos bien, nuestras probabilidades de éxito van a ser mayores.

Disciplina para seguir tu plan de negocios

Como ya lo sabes, un plan de negocios describe tu condición actual, tus objetivos y como planeas cumplirlos. Es un mapa que nos traza el camino que tenemos que seguir para cumplir nuestros objetivos. Necesitamos tener la disciplina para crearlo y seguirlo rigurosamente.

Cuando desarrollaste tu plan de negocios creaste las reglas en que te vas a basar en tu operación diaria. En algún momento tú evaluaste objetivamente tu situación y los riesgos que estabas dispuesto a tomar.

En algunas ocasiones nos parecerá lógico incrementar nuestros niveles de riesgo, esto usualmente ocurre cuando pasamos por un mal momento y queremos recuperar las pérdidas. Pero, ¿Qué tal si el sistema que estamos usando en realidad no se adecúa a nuestra personalidad? Las respuestas a todo este tipo de preguntas las vamos a encontrar en nuestro plan de negocios. En tu plan de negocios describiste que rendimiento negativo vas a soportar antes de revisar tu sistema y las acciones que vas a tomar (por ejemplo, revisar las condiciones del mercado para ver si tu sistema sigue operando correctamente).

De todas las decisiones que puedas tomar, te garantizo que las mejores de ellas son las que describiste en tu plan de negocios. Por esto también requieres de disciplina para crear un plan bien pensado. Te va a decir que hacer en los malos y buenos momentos de tu carrera.

Al crear y seguir tu plan de negocios vas a estar seguro de:

Cualquier decisión que tomes siguiendo tu plan de negocios esta salvaguardando tus intereses
Tendrás un mapa que va a gobernar tus actividades de operación

Disciplina para apegarte a tu plan de AC y de la administración del riesgo y posiciones

Disciplina para apegarte a tu plan de AC

Como ya lo sabes, la administración del capital es un aspecto muy importante en la operación del mercado. Nos ayuda a evitar el riesgo de ruina pero al mismo tiempo nos ayuda por el lado de las ganancias permitiéndoles crecer geométricamente. Si utilizas una buena técnica de AC seguramente vas a tener la oportunidad de operar en el largo plazo.

Uno de los problemas que la mayoría de los operadores encuentran es que empiezan operando una cuenta pequeña y pequeñas posiciones tomando operaciones conservadoras siguiendo su sistema. Pero en cuanto empiezan a hacer dinero (y sienten euforia) empiezan a tomar operaciones más riesgosas para poder hacer más dinero. Cuando se dan cuenta, están arriesgando 3 o 4 más de lo que deberían de estar arriesgando (como lo planteaba la técnica adoptada de AC). En ese punto, la probabilidad de quedarnos sin balance en nuestra cuenta es altísima por los riesgos que estamos tomando. Y créanme, esto sucede mucho más de lo que piensan.

Lo mismo pasa en el otro lado de la moneda, después de una racha de pérdidas empiezan a incrementar el riesgo para recuperar las pérdidas de operaciones anteriores. Y de nuevo, incrementan el tamaño de sus posiciones elevando consecuentemente el riesgo de perder la cuenta.

Todos los operadores necesitamos seguir nuestras reglas de AC sin importar si estamos en una racha de pérdidas o ganancias o si estamos teniendo el rendimiento esperado. Las rachas de pérdidas, como las de ganancias, son comunes y no debemos dejarnos influenciar por el momento en que vivimos.

Si eres un operador agresivo entonces haz tu plan de AC de esa manera pero no lo cambies dependiendo de los resultados de operaciones anteriores. De la misma manera, si eres un operador conservador entonces haz un plan conservador y no dejes manipularte por las últimas operaciones. No empieces conservador y luego termines con un plan agresivo.

Claro que existe la posibilidad de revisar tu plan y hacer los cambios necesarios, pero si decides hacer esto no lo hagas por operaciones recientes, hazlo por el resultado obtenido en un tiempo determinado (por ejemplo, revisa tu plan cada mes para ver si es factible cambiar de estrategia).

Si sigues tu plan de AC vas a asegurarte de:

Evitar el riesgo de ruina
Permitir que tus ganancias se incrementen geométricamente
Poder operar mañana, el próximo mes y años por venir.

Disciplina para seguir tu plan de administración del capital y posiciones

Va a haber ocasiones en que promediar va a parecer una acción factible, pero si no se encuentra en tus planes, puedes ponerte en condiciones no favorables. Este es uno de los errores que la mayoría de los operadores cometen.

Debes tener un plan bien definido de lo que vas a hacer con cada posición y el riesgo que implica. Necesitas saber en que condiciones promediar es una buena opción para la metodología que estas usando para operar. Si solo lo haces para mejorar tu nivel de entrada puedes cometer errores catastróficos.

Lo mismo sucede con los trailing stops, los niveles de SL y todas las demás técnicas de administración de la posición y riesgo. Debes detectar en que condiciones funcionan mejor estas técnicas en tu sistema, hacer el plan y seguirlo rigurosamente.

Si sigues tu plan de administración del riesgo y posiciones vas a asegurarte de:

Cada decisión que tomes va a ser mejor para la operación en curso
Cada nivel de SL esta ubicado en el lugar adecuado
Cada técnica que utilices va a incrementar tus ganancias

La falta de disciplina es uno de los obstáculos más grandes que un operador tiende a enfrentar. Pero si logramos desarrollarla, con paciencia nos convertiremos en un operador exitoso. Cualquiera que sea la debilidad que tengas no es suficiente con saberlo y estar al tanto, necesitamos tener disciplina para trabajar en ella.

Algunos consejos para que te conviertas en un operador disciplinado:

Siempre usa tu diario de operaciones para ver que cosas estas haciendo bien o mal.
Operar el mercado es un negocio, trátalo como un negocio.
No te propongas a lograr objetivos irreales
Mantén tus reglas visibles en todo momento (al lado de tu pantalla)
Monitorea tus acciones, descubre en que momentos estas tratando de romper tus reglas
Analiza lo que significa la incertidumbre del mercado